花旗银行不当处理32亿元，法院判令收款人不予退款

华夏时报()记者冯英子北京报道

2020年8月，花旗银行帮助客户偿还债务，意外向贷方支付了9亿美元（约合人民币58.2亿元人民币）。虽然后来追回了部分资金，但5亿美元（约合32.3亿元人民币）无法追回。

同月，花旗银行向美国法院提起诉讼，希望通过合法途径追回巨额款项。据美国有线电视新闻网2月18日报道用银行贷款投资数字货币亏了判刑了，受理此案的法院已作出判决。法官裁定花旗银行败诉，贷方无需返还资金。

花旗银行白花32亿？

本案的贷方是美国老牌化妆品公司露华浓。花旗银行是露华浓的贷款代理，负责公司的贷款偿还和管理。

2020 年 8 月，花旗银行向 Revlon 的贷方汇出了近 780 万美元的利息，但汇出了 9 亿美元。据外媒报道，当时花旗银行正处于系统升级期，由于相关人员操作失误用银行贷款投资数字货币亏了判刑了，导致全额还清贷款利息，贷款还清了，900万美元，本应在 2023 年到期。贷款已全部还清。

一天后，花旗银行发现了错误，立即联系了贷方，希望对方归还资金。部分债权人退还了款项，但也有部分债权人拒不退还，包括Brigade、HPS等。花旗银行未能追回5亿美元（约32.3亿元人民币）。

实际上，一些贷方与露华浓和花旗银行的关系并不好。此前，露华浓连续多年业绩下滑、亏损。 2020年，随着新冠疫情的愈演愈烈，露华浓的金融危机愈演愈烈。露华浓2020年第三季度财报显示，报告期内，露华浓净销售额77亿美元，同比下降20.1%，其中电商净销售额增长同比13%，占期内净销售额的12%左右，去年同期为9%；净亏损 4450 万美元，而去年同期净亏损 4470 万美元。

去年，Revlon 与 Ammann Corporate Consulting 合作，为如果公司的债权人不接受重组建议，可能会申请破产做准备。此时，已有多家债权人对债务重组表示不满，其中包括旅大等机构。

因此，花旗银行的乌龙事件让露华浓的债权人得以追回原本无法追回的资金。

据了解，错钱和欠款“一模一样”

案发后，花旗银行提起诉讼，称其有权追回因错误转账而导致的款项。钱。通常法律支持花旗银行。根据纽约州法律，错误的电汇，例如汇款到错​​误的账户，有权取回款项。如果不退钱，私下花钱，将被追究法律责任甚至刑事责任。

但是，当债务人错误地向债权人汇款时，纽约州法律不支持这种做法。如果受益人应该得到这笔钱，但不知道这是一个错误，他可以保留这笔钱。受理此案的法官弗曼裁定，即使花旗银行第二天通知其债权人它误报了这笔钱，同样的原则也适用于此。

目前，审理此案的法院已作出判决，法官裁定花旗银行败诉，贷方无需返还资金。

露华浓的贷方表示，他们认为花旗是在预付贷款利息，毕竟人们认为花错的钱就是花旗欠他们的钱，“没有错”，但金额很大。很长一段时间后过期。

其中，Brigade 拒绝退还花旗的汇款。该公司表示，花旗集团向他们汇款了 1.75 亿美元（约合人民币 11.3 亿人民币），但他们不确定转帐是否有误。 Brigade 的律师罗伯特·雷格曼 (Robert Leigeman) 表示，汇款恰好与所欠金额相符。

同时，当地法院在长达 101 页的判决中称：“花旗银行，世界上最成熟的金融机构之一，犯了一个从未发生过的错误，金额近 10 亿美元，我们不相信。”

Brigade 和 HPS 作为贷方，自然对法院的判决非常满意。 Finstone 代表两家公司表示，Furman 法官的决定是经过深思熟虑、深思熟虑和详尽的结果。

但案件还没有结束。 Furman 已命令债权人将这笔钱存放在托管账户中，以便花旗银行有时间对他的裁决提出上诉。

花旗银行在一份声明中表示：“我们强烈不同意这一决定并打算提出上诉。我们相信我们有权追回这笔钱，并将继续尽最大努力将其全额追回。”

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如果花旗银行考虑到自己的错误，无法从原来的贷方那里取回资金，花旗银行最终可能会成为露华浓的新债权人。