比特币平台失败的浪潮正在逼近

“我们想被监管，但没有监管部门联系我们。4月28日，我们接到了招商银行客户经理的电话，要求我们去招商银行营业网点注销账户，并且就是这样。” Bit，中国最大的比特币交易平台 Coin China CEO李启元表示。

从4月2日开始，中国几乎所有的比特币交易平台都收到了类似比特币中国的银行注销通知。据财新网报道，央行于3月中旬向央行各分支机构发布了《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》。该文件要求银行和第三方支付机构关闭本国境内十多个比特币平台上的所有交易账户。

上述通知要求商业银行和第三方支付机构关闭这些平台上的所有账户，截止日期为4月15日，业内也称为“415截止日期”。

李启元表示，比特币中国从未收到财新报告中的通知，也没有任何监管部门与他们沟通。据他所知，关于比特币监管的唯一红头文件就是去年12月央行发布的《关于防范比特币风险的通知》。

一位比特币行业资深人士告诉新浪科技，截至5月1日，国内几乎所有比特币平台都接到银行通知，停止通过银行卡渠道充值。“这相当于一个婴儿断奶，突然进入休克状态，要么探索其他异常渠道充值，要么等平台的钱慢慢提现，然后死掉。”

比特币平台失败的浪潮正在逼近

随着监管的加强，比特币平台已经开始出现个别故障。5月2日，比特币交易所FXBTC()突然宣布关闭，所有用户QQ群也全部解散。这几天，客户的现金和比特币都无法提现，客服回复是系统原因。

事实上，FXBTC也是第一个宣布收到银行注销通知的比特币平台。4月2日比特币会倒闭吗，FXBTC发布公告，宣布央行发布通知，要求任何商业银行和第三方支付机构不得为比特币等业务提供清算服务，并关闭所有比特币相关网站的资金账户。

当时有用户质疑FXBTC发布的紧急通知可能是谎言，故意夸大影响程度，关闭银行账户可能是FXBTC个人原因。FXBTC迅速回击并否认撒谎，称该银行收到了一家银行三委员会的行政文件，并按照行政命令关闭了账户。

新浪科技从FXBTC维权组获悉，FXBTC在关闭前曾发布通知，称网站将开放至5月10日，要求用户在此时间之前在平台提取现金或比特币，但在5月9日的今天， FXBTC一直无法访问，很多用户都来不及提币，涉及数十万元。

新浪科技联系到一名自称是FXBTC的工作人员，该工作人员向新浪科技发文称，“由于近期央行的政策，我们承受着前所未有的压力，包括无法充值和提现，导致无法正常运作、决策困难等。这一次，面对央行的长期封锁，我们目前无能为力。经过长期的亏损比特币会倒闭吗，我们最终决定停止运营 FXBTC。”

不过，对于用户提现的问题，上述人员均不置可否。截至发稿时，新浪科技无法联系到FXBTC官方客服及法定代表人蔡敦煌。

一位比特币行业资深人士透露，除了FXBTC，一家名为人盟比特币的交易所近日也宣布关闭。随着银行渠道的暂停，许多小型交易平台举步维艰，形同虚设。他预测，比特币交易平台将经历一波倒闭潮，由于用户担心资金安全，小平台用户将迅速流失用户。

绕过监管充值

据新浪科技对国内十余家比特币交易平台的调查显示，银行渠道停止后，充值方式只有三种：充值码充值、现金充值或境外充值。

现金充值最麻烦，需要用户在比特币交易网站的办公室支付现金，充值码充值用得最多。火币网相关负责人透露，在收到银行通知前，他们已经准备好充值码，充值码在银行卡通道一停就激活。

但充值码通道与银行充值通道具有同等风险，随时可能暂停。根据央行去年12月发布的《关于防范比特币风险的通知》，金融机构和支付机构不得买卖或充当中央对手方买卖比特币，不得直接或间接向客户提供与其他比特币相关服务。

新浪科技从比特币中国官方充值页面看到，他们为用户提供了10种充值码购买方式，其中6种是通过淘宝交易。

支付宝早在4月25日就发布公告，要求任何机构和个人不得使用支付宝进行比特币交易资金充提、买卖相关交易充值码等活动，不得通过支付宝服务转移相关交易资金。一经发现，支付宝有权立即停止相关服务。

支付宝表示正在检查出售比特币交易平台充值码的网店，核实后将予以取缔。新浪科技使用“比特币充值码”等关键词从淘宝搜索，结果为0。但是，比特币中国的充值渠道都使用了“充值平台入账1000元安全便捷”等模糊表述，规避了淘宝平台的关键词监管。

火币网直接把充值转给了QQ。在官方页面上，有两个代理。新浪科技联系了一位名叫“必信”的“金牌认证”代理。他告诉新浪科技，充值方式是：“汇款到指定账户，在转账后记中填写uid，收到钱后给用户卡号和密码，用户点击充值卡即可充电。”

不过，币信给了新浪科技一个私人银行卡号，而不是公司账户。一位比特币资深投资人告诉新浪科技，这种向私人银行卡汇款充值的方式现在已经在各大平台广泛使用。这种方法可以让钱留在公司之外，不仅可以避税，还可以彻底逃走。规定。

融资和货币融资增加风险

唐图（化名）是一位资深玩家，拥有2年以上比特币交易经验。从投资比特币到挖矿，再到搭建比特币论坛，他甚至还和朋友一起搭建了一段时间的小型交易平台。在了解了比特币平台的诸多内幕后，他感觉“像是被骗了”。

他告诉新浪科技，比特币交易平台最初是通过收取交易费用来盈利的。例如，买卖比特币中国的初始交易费率为0.6%。然而，随着比特币交易平台的增多，竞争也越来越激烈，交易率不断下降。后来各大平台干脆免收手续费。

在比特币中国，提现只收取0.5%的手续费，而在火币网，如果用户等级高，甚至可以降到0.3%。

但是，火币有一种新的赚钱方式：融资和货币融资。如果用户判断比特币价格会上涨，可以通过借入功能借入人民币购买比特币，等比特币价格上涨后，卖出比特币返还给系统，从而从价格中获利不同之处。VIP一级用户可借10万，达到VIP5贷额度最高可达80万。

如果用户判断比特币价格会下跌，他可以使用借贷功能借入比特币并卖出。比特币价格下跌后，买入比特币返还给系统，以便在比特币下跌时获利，用户最多可以借入500比特币。币，以今日交易价格计算，价值 142 万美元。

“融资融融的诞生让比特币交易的风险成倍增加，但这些贷款当然不是免费的。” 唐图透露，火币可以借给用户的贷款总量是有限的，导致很多用户无法借到钱。之后，火币上线了预约借贷功能，谁预约了利率高的就借给谁，年化利率一度达到100%甚至更高。

比特币中国CEO李启元告诉新浪科技，为应对日益严格的监管，比特币中国、BtcTrade、OKCoin、火币、CHBTC等国内5大比特币交易平台于5月6日联合发布自律声明。 ，决定在5月10日前停止新增融资和融资；在所有融资或融资还清后停止杠杆交易业务。

五家平台承认，比特币在中国的发展存在一些问题，比如价格上涨过快、庄家交易、散户缺乏风险提示等，导致部分中小微企业蒙受损失。投资者。“作为一个比特币交易平台，我们确实对出现的各种问题负有不可推卸的责任。”

如何在比特币交易平台上赚钱

唐图表示，在比特币交易平台上赚钱的方式远不止这些。例如，使用新闻来制造负面或正面新闻，您一次可以赚到数百万。

例如，他举了一个例子。例如，当监管通知下来时，交易平台会先“掩盖消息”，先做空，然后再向投资者保证监管令影响不大。比特币价格下跌，从中获利。

“比特币平台其实远不止是一个交易平台，它也是最大的玩家，他们可以通过大量资金的买卖，精确控制平台的价格。” 唐图表示，中外比特币交易所在交易时会产生瞬间震荡。对于价格差异，交易平台经常使用高频交易。如果国内价格低，你可以从国外购买，如果国外价格低，你可以从国外和国内购买。通过即时交易，您可以获得很小的差价。

唐图表示，“比特币大平台会开放API接口，使用这些API每秒可以完成数百笔交易。但比特币平台会将责任推给用户，称部分用户使用API​​进行高频交易。”事实上，他们本身就是最大的高频交易者。”

“更糟糕的是，一些平台帮助人们将资产转移到海外或洗钱，这在业内被称为‘搬砖’。他们先将钱兑换成比特币，然后再转移到海外比特币交易所出售和取款。”

“因为中外比特币交易所的价格不同，他们可以在国内找机会低价买币，然后在国外高价卖出。整个过程可以两次赚钱，一次是比特币价格的差异，一次是转账程序。费用，确保你不赔钱。” 唐图说道。