流动性挖矿和质押挖矿有什么区别？

在回答这个问题之前，先给大家介绍一下什么是流动性挖矿和质押挖矿？ 流动性挖矿是指通过具有挖矿机制的 DeFi 产品，按需存入或借出指定代币。 代币资产是为产品的资金池提供流动性以获得收益的过程，而质押挖矿是一种比较新的挖矿模式，主要集中在POS项目中。 与比特币传统的挖矿机制不同，质押挖矿不直接获得代币产出，而是依赖于节点端。 了解了流动性挖矿和质押挖矿的含义后，让我们回到本文的主题。 流动性挖矿和质押挖矿有什么区别？ 下面小编就为大家全面解析一下流动性挖矿和质押挖矿的区别。

流动性挖矿和质押挖矿有什么区别？

1. 流动性挖矿

一、流动性挖矿的目标

在设计流动性挖矿方案时，最重要的一步是确定方案的确切目标。 以下是一些总体目标：

(1) 激励长期的、粘性的流动性。

(2) 吸引大量游资造势，提高产品知名度。

(3) 在不进行 ICO 的情况下分发代币以分散协议的治理。

大多数 DeFi 团队打算激励长期的、粘性的流动性。 他们希望通过为协议的用户提供一小部分所有权股份，这些用户将留下来。 但每个用户的情况不同，从长期用户中筛选出“游资”用户是能否成功实现这一目标的关键。 目前还缺乏证据表明大多数用户关心治理。 虽然可能会有一小部分用户关心这个，但显然绝大多数用户更关心的是盈利。

使用流动性挖矿作为营销工具来吸引媒体报道和提高知名度是一种有效的策略。 人们在听说产品后更倾向于使用它。 但这一步需要谨慎处理，避免将整个流动性挖矿预算花在这个目标上。 从这个意义上讲，流动性挖矿可以看作是一种营销活动。 另一方面，营销策略通常是有时限的并且有特定的目标。

为了实现协议去中心化治理的目标，许多协议将治理权注入其代币中。 但是，如果治理代币的所有权高度集中，则很难确保协议治理的去中心化。 协议团队面临的主要挑战之一是如何将他们的治理代币分发给用户。 在解决这个问题时，流动性挖矿可以作为一个强大的工具（相对于其他方法，例如定向空投）。

这些目标有时会相互冲突。 在设计流动性挖矿解决方案时，定义目标并确定优先级的能力是团队成功的重要因素。

2 流动性挖矿的风险：

在有效市场中，回报的增加反映了风险的增加。 尽管当今 DeFi 市场效率低下，但 DeFi 过高的收益率仍然指向额外的风险：

(1) 智能合约风险：

智能合约中的潜在漏洞很容易被黑客利用，仅今年就有几起案例（bZx、Curve、lendf.me）。 DeFi 的激增导致数以千计的价值涌入新生协议，增加了攻击者发现漏洞的动机。

(2) 系统设计风险：

许多协议仍处于起步阶段，激励措施可能存在缺陷。 （例如Balancer，由于一个简单的缺陷，FTX平台能够独占>50%的流动性挖矿收益）

(3) 清算风险：

抵押品不稳定，债务头寸在市场波动期间面临抵押不足的风险。 清算机制可能效率不高，并可能招致进一步损失。

(4) 泡沫风险：

底层网络代币（例如 COMP）的价格动态是自反的，因为预期未来价值跟随使用，而使用受到预期未来价值的激励。

通常，大资本化的 DeFi 协议是黑客利用漏洞的蜜罐。 在上线一周内，Balancer 协议被交易所利用，改变了协议规则，代币价格上涨了 3 倍！ 在某些方面，DeFi 仍然是狂野的西部——当心。

2.质押挖矿

1、质押挖矿标的

(1) 质押数是分层次写的。 据我所知，应该只要是10的倍数就可以了。

（2）只能质押10QKF，不能转出，大于10QKF的部分可以无限制转出。 这个的意思应该是锁10，因为是看长期收益，这个点影响不大。

(3) 考虑到部分用户前期不会运行QKFILE节点，因此不强制要求前期运行QKFILE PC节点。 这很人性化，考虑到大多数用户可能不太擅长，所以慢慢来。 先学习。

（4）质押挖矿并不是每天都有相同的收益，而是7天一个周期。 第一天收益0.5%，之后6天每天上涨0.1%，直到第七天收益1.1%，然后第八天每天回到0.5%，如此循环将继续。 如果中途被打断，比如你提出QKF，下次质押我的时候，还是从0.5%开始。

（5）领取收益与QKF解锁一样，不是一天一次，而是24小时一次。 如果您今天8:00 收到，您只能在明天8:00 之后领取。 建议您设置闹钟，别忘了定时打卡。

(6) 整体平均，日均收益率为0.8%，月均收益率为24%。 对于长期投资来说BTC质押挖矿，这个回报率是超高的。

2. 质押挖矿风险

(1) 验证者/节点业务风险

一般来说，节点商家会通过智能合约来筹集资金。 如果排除特殊情况，本金不会有问题，但这并不意味着客户端不需要为节点商户付出努力。 存在风险。

节点商作恶不只是盗取客户的钱，而是对全网共识做出负面贡献，例如：节点长时间不参与网络共识，漏掉几个区块，双重签名扰乱网络共识等。网络共识，或其他不符合共识规定的行为可能导致部分抵押资产被系统没收，也可能给委托人造成损失。 例如，在 Cosmos 或 IRISnet 中，验证者及其委托人将受到直接惩罚，因此客户端必须谨慎选择节点提供者。

此外，虽然质押的代币会被锁定在智能合约中，但区块奖励不会，而且大多数委托人不会定期计算他们所赚取的利息，是否与节点经销商公布的奖励率进行比较，因此，一些坏节点商家给客户的奖励会少一些，也就是所谓的“吃钱”。

(2) 代币价格波动

质押最危险的风险也许是价格波动。 如果行情暴跌，即使你可能获得了可观的Staking收益，但最终的收益仍有可能因为代币价格下跌而转为亏损。

因此，对于委托人来说，重要的是要清楚地了解加密货币是具有相当大风险的高度波动的产品。 如果要降低PoS质押挖矿的风险，如果要降低代币价格波动的风险，解决方案之一就是通过保证金交易来对冲锁定币价。

但最重要的是要选择有真正技术和社区协议的区块链项目，而不是那些看起来付出最多回报的营销产品，不同的项目有不同的规则，客户在选择Staking规则时必须熟悉这些，比如Cosmos在staking挖矿的时候，如果要赎回，需要等21天才能到账。 这些是委托人需要了解的规则。

总而言之，想要降低质押挖矿的风险BTC质押挖矿，除了要慎重选择项目和节点提供商，还要学会不要把鸡蛋放在同一个篮子里。 为同一个项目选择不同的节点提供商，可以避免节点作恶造成的损失。 选择不同的项目也可以避免单一货币价格的波动带来的损失。

通过上面的介绍，相信大家已经了解了流动性挖矿和质押挖矿的区别。 投资者要想通过挖矿获得数字货币，需要对挖矿有一定的了解，否则很容易一步一个脚印，一步一个坑。 比如你因为不知道怎么选矿机，所以选择了价格不高的不适合自己的矿机。 因此，币圈小编提醒各位投资者，挖矿前一定要注意挖矿。 清楚地了解挖矿过程和注意事项，可以帮助投资者避免不必要的雷区。 想要了解更多相关知识，可以关注币圈，币圈小编后续会持续更新相关报道！