利用数字货币洗钱？确保数字货币交易溯源

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利用数字货币洗钱已成为各国金融监管机构面临的一大难题。

如何应对利用数字货币洗钱？ 记者采访了业内相关专家。

利用数字货币洗钱相对隐蔽

中国社科院金融研究所法律与金融研究室副主任殷振涛向记者回顾了数字货币的诞生：比特币的出现不仅仅是为了货币发行，它确实产生了一种全新的货币，但更重要的是，比特币产生了交易系统。 比特币最初的用户大多是灰色地带的交易者，他们在贩毒、黑客、洗钱等交易的灰色地带发挥了重要作用，随后逐渐成为大众广泛关注和应用的对象.

数字货币具有匿名性和去中心化的特点，也存在较大的风险。

“数字货币面临两个方面的风险。首先是技术层面。数字货币依赖于区块链技术和系统，这将使其受到安全影响，例如计算机系统被黑客入侵。我们在这个过程中看到有许多实际问题。” 殷振涛说道。

2017年5月，一种名为WannaCry的比特币勒索病毒在全球爆发，影响了70多个国家的网络。 被病毒感染的人被要求支付比特币赎金以换取文件解锁。

殷振涛认为，数字货币的另一个风险是信用风险。 因为数字货币交易存在中间人，这些中间人不同于真实的组织。 现实中的组织是看得见、摸得着的，但数字货币的中间商在互联网上，风险更大。

“比如在国内购买比特币，然后在国际市场上兑换成其他货币，这就突破了外汇管理规定。时间短、效率高、成本低、容易规避监管等特点，使得数字货币货币是洗钱的利器。与传统的洗钱手段相比，通过数字货币技术洗钱更加便捷，同时相对隐蔽，容易规避金融监管。 殷振涛说道。

中国政法大学知识产权研究中心特约研究员赵占占认为，数字货币具有匿名性、快速性、不可撤销性，而比特币等数字货币在全球流通量大，因此不法分子利用数字货币货币作为新的洗钱渠道。 而且，通过数字货币实现洗钱的方式有很多种。 总的来说，新的洗钱方式被发现和调查的概率比以前要低。 许多国家尚未有效打击数字货币洗钱的手段和技术。 这些因素导致犯罪分子更喜欢这种洗钱方式。

利用数字货币洗钱涉嫌违反相关法律法规。

“利用数字货币洗钱，主要是违反了刑法和相关司法解释的规定，刑法具体规定了洗钱罪，相关司法解释规定明知是毒品犯罪的非法所得，是有组织的犯罪活动。”具有黑社会性质、走私犯罪活动及其所得，提供资金账户，协助将财物转换为现金或金融工具，协助通过转账或其他结算方式转移资金购买比特币涉嫌洗钱吗，协助资金汇出境外，或以其他方式掩饰、隐瞒其来源和性质，隐瞒犯罪所得的非法所得及其性质和来源，构成洗钱罪，应当追究使用数字货币进行洗钱，从以下几个方面判断洗钱的具体方法，可能属于一种或多种洗钱方式 f 上述行为。 ”赵湛说。

投机和炒作维持比特币价格

正因为如此，数字货币的兴起和区块链技术的发展给传统金融监管带来了挑战。

“因为有了新技术，金融与科技的结合与传统金融的监管完全不同。从理论上讲，挑战是巨大的，灰色交易区是看不见、看不透、摸不着的。我们的监管是中心化的，而区块链是去中心化的。我们的监管机构是一个中心组织，而区块链是一个平台组织。” 殷振涛说道。

目前，国内对虚拟货币的监管主要有两种。 2013年，多部委发布《关于防范比特币风险的通知》，对比特币风险作出重要提示。 2017年9月4日，央行等七部委再次联合发布公告称，首次代币发行属于未经批准的非法融资行为。

“这是最重要的两条规定，目前我国禁止国内比特币交易。” 殷振涛向记者解释，“同时，我国也禁止第三方支付机构，也就是说禁止支付机构为比特币提供支付渠道。另外，没有太多的法律法规来限制和管理现在。”

针对部分数字货币玩家声称“洗钱是维持比特币价格的一大支柱”，殷振涛回应称，比特币价格最初上涨与其在数字货币领域的广泛应用价值有很大关系。洗钱，但在现阶段，投机和炒作是维持比特币价格的最大可能。

赵展认为，利用数字货币洗钱的方式多种多样。 例如，可以通过技术手段将资金转入加密货币系统，然后部署各种转账地址，使其交易路径难以查询。 也就是说，技术进步驱动的洗钱行为越来越难以发现和防范，而且是跨区域的，全球应对机制的缺失加剧了这种情况。

确保数字货币交易的可追溯性

严峻形势呼唤金融监管改革。

“区块链是一种去中心化的分布式‘账本系统’，可用于登记和发行数字资产、产权证书、积分等，并以点对点的方式进行转账、支付和交易。” 殷振涛认为，“区块链技术是一把双刃剑，从技术角度看，区块链既可以用于洗钱，也可以通过技术手段用于反洗钱，这个逻辑成立，而这也是我提倡的监督技术的重要方法之一。”

“对于数字货币金融监管购买比特币涉嫌洗钱吗，首先要明确法律定位，目前还不清楚以比特币为代表的数字货币到底是虚拟资产还是虚拟货币。其次，现有配套政策的效果并不明显。”可见，虽然名义上禁止了ICO和数字货币交易，但实际上并没有完全禁止，禁止ICO和比特币反洗钱的关系不是很密切，但是货币交易有些洗钱可能会受到限制，但效果还不明显。最后，要引入科技手段，用先进的科技手段对金融领域的高科技交易进行监管。 殷振涛说道。

赵展认为，洗钱可以通过数字货币进行追溯，确保数字货币的可追溯性是全球范围内应对洗钱犯罪的关键。 同时，利用数字货币进行洗钱活动往往是通过交易所进行的。 因此，应对数字货币交易所建立更严格的管理和规范，要求交易所采取切实可行的技术和管理措施，全面履行反洗钱义务，发现洗钱行为及时向有关部门举报。